Finance & Risques
1 mai 2019 by Maxime Poriel
VOS ENJEUX
Les challenges auxquels sont confrontés les départements Finance, Risques et ALM sont aujourd’hui fortement liés : Le développement de données massives, hétérogènes et évolutives afin d’améliorer les modèles opérationnels et la robustesse du business; La disponibilité et la maturité des technologies de traitement des données afin de gérer leur intégration; Une matrice réglementaire de plus en plus complexe.
Les principaux enjeux et axes de développement :
- Travailler en collaboration avec le métier, en assurant le suivi de la rentabilité de l’activité et en s’appuyant sur l’utilisation d’outils innovants d’analyse prédictive
- Définir une feuille de route pour atteindre l’excellence opérationnelle
- Générer la capacité d’intégrer et adapter l’innovation aux exigences du métier : RPA, DataViz, Data Intelligence, Analyse prédictive…
- Accompagner la mise en oeuvre des règlementations transverses et disruptives (BCBS239, IFRS9, FRTB, IRRBB…) ainsi que des initiatives telles que la revue des modèles internes (TRIM)
- Prévenir le risque opérationnel à travers l’analyse croisée des données (internes/externes)
NOTRE EXPERTISE
Nos consultants travaillent au coeur de ces transformations et sont là pour vous aider à faire face à ces enjeux. Notre expertise se construit au travers de différents domaines dont voici quelques exemples :
- Business : Améliorer la collecte et le pilotage de la rentabilité, anticiper les risques avec la mise en place de processus d’alertes précoces
- Processus : Définir des stratégies d’Offshoring/Nearshoring, de Data management (gouvernance, dictionnaires, architectures, etc.), et de revue des processus
- Réglementaire : Gérer les programmes visants à se conformer aux nouveaux reportings règlementaires (IFRS9/AnaCredit/NPL/Reporting Liquidité…), Définir des modèles opérationnels cibles centrés sur les données – Data-centric TOM- dans le cadre des exigences FRTB, Mise en place d’outils de data management dans le cadre de BCBS239
- Digital : Sélectionner les processus financiers éligibles à la RPA ; concevoir et implémenter des POC/MVP ; cadrer la mise en place de tableaux de bord automatisés ; concevoir et implémenter des outils de reporting et de scoring visant à monitorer des indicateurs (tels que le pilotage du G-SIB pour les CIB) ; anticiper les tendances avec des modules d’analyses prédictives ; s’appuyer sur des solutions de type Advanced Analytics et data visualisation
Compliance
by Maxime Poriel
VOS ENJEUX
Les départements de Conformité sont extrêmement sollicités dans la mise en place de plans de remédiations et de mise à niveau de leurs dispositifs de Sécurité Financière. Pour y répondre, la fonction doit accélérer sa transformation et l’intégration de la technologie dans un double objectif : le premier est de diminuer les coûts en croissance en réponse à des vagues de sanctions ou de menaces de sanctions brandies par les régulateurs (ACPR, BCE et DoJ en tête) et le second, améliorer significativement la gestion des données à disposition pour mieux appréhender et anticiper les schémas de crimes financiers. La conformité est devenue une fonction clés de l’industrie financière mais coûteuse à gérer, souvent en raison d’outils et des processus censés faire le travail en grande partie mais pas assez bien calibrés pour réellement répondre aux enjeux métiers. Si les plans de remédiations continuent, les directions de Conformité commencent, ainsi, à prendre du recul et à s’interroger sur l’efficacité de leur modèle opérationnel.
Aurexia s’inscrit comme un partenaire dans cette nouvelle trajectoire :
- Optimisation du modèle opérationnel de la Conformité avec les initiatives de type Smart Shoring,
- Rationalisation et optimisation des bibliothèques de contrôles,
- Automatisation des contrôles en s’appuyant sur les technologies de type Machine Learning, NLP, OCR et Intelligence Artificielle
- Benchmark et mise en place des solutions de type Regtechs pour la prévention de risque fraude et de sécurité financière (KYC, AML, Sanctions & Embargos notamment)
- Diagnostic et mise en place de nouvelles réglementations et directives réglementaires DAC6, AMLD5 plus particulièrement
- Montée en compétence de la ligne de défense 1 dans sa gestion de risque de non-conformité
NOTRE EXPERTISE
Nos consultants interviennent au cœur de ces sujets et peuvent vous assister dans la mise en œuvre de ces nouveaux challenges. Vous trouverez ci-dessous une liste non exhaustive d’expertises que peuvent vous offrir les consultants de Aurexia :
- Business : Implémentation de nouveaux modèles opératoires afin de réduire les coûts supplémentaires liés aux enjeux réglementaires, accompagnement du changement et gestion de projet
- Processus : Mise en place d’une veille réglementaire, réalisation de benchmarks
- Réglementaire : Mise en place de plans de remédiation, réalisation d’analyse d’impacts et gestion de projet de mise en conformité (MIFID 2, DDA, PRIIPS, RGPD, DSP2, LCB-FT, FATCA, CRS, BMR…)
- Digital : Assistance et mise en place de solutions d’Intelligence Artificielle en association avec des RegTech pour, par exemple, réduire le nombre d’occurrences fausses ou améliorer la recherche de Négatives News dans le cadre de la lutte anti-blanchiment grâce à des outils intelligents et performants, mise en place de solutions automatiques pour la gestion des dossiers KYC, conception et mise en place de solutions d’automatisation intelligente des process de conformité de niveau Groupe.
