Marchés de Capitaux
1 mai 2019 by Maxime Poriel
VOS ENJEUX
Les coûts et les impacts opérationnels des différentes réglementations pèsent sur les BFI depuis plusieurs années. Les nouvelles règles baloises imposent ainsi aux banques d’adopter des stratégies plus sélectives en matière de consommation de fonds propres et de liquidité. Les stratégies à risque sont laissées aux hedge funds, quand les BFI se recentrent sur des solutions orientées métiers et des services à valeur ajoutée pour leurs clients. Par ailleurs, le rapprochement entre BFI et services aux investisseurs se fait de plus en plus fort.
Les principaux enjeux du secteur :
- Renforcer l’offre produit et mutualiser les infrastructures de gestion des risques
- Investir dans le service client comme élément différenciateur
- Collecter d’avantage de data internes ou externes à la banque pour détecter davantage d’opportunités business
- Intégrer les meilleures pratiques de marché dans la mise en conformité réglementaire
- Maintenir l’exigence d’efficacité opérationnelle au travers de la RPA et l’offshoring / nearshoring
- Sélectionner et piloter les initiatives digitales servant le business
NOTRE EXPERTISE
Nos consultants travaillent au coeur de ces transformations et sont là pour vous aider à appréhender ces nouveaux enjeux. Ci-dessous des exemples de ce que nos consultant peuvent mettre en oeuvre :
- Business : Définition de nouvelles offres de produits et services, assistance au déploiement de vos activités à l’international, développement du Client Servicing
- Processus : Optimisation de process, cas d’usage en RPA, gestion du collatéral, KYC et Client onboarding, offshoring, migration de portefeuilles de trading
- Réglementaire : Cadre de mise en conformité, connaissance client et tests d’adequation, contrôle et monitoring des risques opérationnels
- Digital : Opportunité d’automatisation via des solutions RPA, collecte et structuration des données (y compris nons structurées), intelligence artificielle comme assistant au développement business avec analyse du sentimentale par exemple
Global Transaction Banking
by Maxime Poriel
VOS ENJEUX
Le Transaction banking, partie intégrante du Corporate Banking, est une source de revenus clé pour les banques. La rationalisation les process en cash management, et réduction des coûts pour le Trade Finance, tout en étendant la portée géographique des grandes entreprises, constituent un enjeu majeur ici. Le risque de contrepartie devra cependant être monitoré.
Les principaux enjeux du secteur :
- Optimiser le Target Operating Model (TOM) pour les activités GTB
- Industrialiser les plateformes
- Améliorer l’expérience client avec la banque
- Créer des produits innovants
- Adapter la gouvernance GTB entre les lignes métier
- Sécuriser les fonctions support avec des plans de résolution et de maintien de la continuité d’activité
- Rester en conformité
NOTRE EXPERTISE
Nos consutants ont été au cœur des ces transformations et peuvent vous aider sur ces nouveaux enjeux. Vous trouverez ci-dessous une liste non exhaustive de l’accompagnement que peut vous fournir nos consultants :
- Business : Définir 3-5 plans strategiques pour le Trade Finance, le supply chain et le Cash Management, élaborer de nouveaux produits et services, Segmenter les stratégies (pour les clients VIP et standards)
- Processus : Revue de process, cas d’usage RPA, élaboration de TOM, migration de systèmes
- Réglementaire : AML, KYC, BRR Directive, Operational risks monitoring & prevention, Sanctions screening
- Digital : Opportunité d’automatisation RPA, Collecte et structuration de données (même non structurées) pour les besoins du métier, algorithmes d’intelligence artificielle pour gérer les fausses alertes de manière efficace, E-banking comme parcours client intelligent
Securities Services
by Maxime Poriel
VOS ENJEUX
Les assets servicers renforcent leur coeur d’activité tout en investissant dans des offres à valeur ajoutée (externalisation des activités de Middle office) et dans des opportunités digitales. Les contraintes réglementaires sont également une opportunité d’etoffer leur offre de service. La fonction de dépositaire montre de faibles profits mais une importante source de liquidité pour les banques. L’activité de compensation s’étend au marché OTC (et dérivés listés). L’administration de fonds nécessite de gros volumes de données de marché et commerciales. La distribution de fonds s’étend aux activités transfrontalières.
Les principaux enjeux du secteur :
- Étendre le périmètre des produits et services
- Transformer les coûts liés aux contraintes réglementaires en opportunités commerciales
- Industrialiser les plateformes de distribution
- Conserver un niveau de liquidité élevé dans un contexte de taux bas
- Adapter et personaliser les services aux besoins client tout en rationnalisant les processus
- Utiliser la robotisation et le Blockchain pour améliorer les process, mettre en place des partenariats avec des Fintech pour fournir de nouveaux services
NOTRE EXPERTISE
Nos consultants travaillent au coeur de ces transformations et sont là pour vous aider à faire face à ces enjeux. Notre expertise se construit au travers de différents domaines dont voici quelques exemples :
- Business : Migrer les nouveaux clients, concevoir de nouveaux produits et services (BPO pour le middle-office, nouveaux services de collateral, dépôts en espèces structurés, etc.)
- Processus : Revue de process, cas d’usage RPA, modélisation de processus cible, améliorer la qualité du service client pour faire la différence
- Réglementaire : AML, KYC, EMIR, MIFID2, SFTR, UCITS V, etc.
- Digital : Opportunité d’automatisation de process, blockchain (privé et publique), distribution de fonds, partenariats avec des Fintechs en intelligence artificielle
