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    Marchés de Capitaux

    VOS ENJEUX

    Les coûts et les impacts opérationnels des différentes réglementations pèsent sur les BFI depuis plusieurs années. Les nouvelles règles baloises imposent ainsi aux banques d’adopter des stratégies plus sélectives en matière de consommation de fonds propres et de liquidité. Les stratégies à risque sont laissées aux hedge funds, quand les BFI se recentrent sur des solutions orientées métiers et des services à valeur ajoutée pour leurs clients. Par ailleurs, le rapprochement entre BFI et services aux investisseurs se fait de plus en plus fort.

    Les principaux enjeux du secteur :

    1. Renforcer l’offre produit et mutualiser les infrastructures de gestion des risques
    2. Investir dans le service client comme élément différenciateur
    3. Collecter d’avantage de data internes ou externes à la banque pour détecter davantage d’opportunités business
    4. Intégrer les meilleures pratiques de marché dans la mise en conformité réglementaire
    5. Maintenir l’exigence d’efficacité opérationnelle au travers de la RPA et l’offshoring / nearshoring
    6. Sélectionner et piloter les initiatives digitales servant le business

    NOTRE EXPERTISE

    Nos consultants travaillent au coeur de ces transformations et sont là pour vous aider à appréhender ces nouveaux enjeux. Ci-dessous des exemples de ce que nos consultant peuvent mettre en oeuvre :

    1. Business : Définition de nouvelles offres de produits et services, assistance au déploiement de vos activités à l’international, développement du Client Servicing
    2. Processus : Optimisation de process, cas d’usage en RPA, gestion du collatéral, KYC et Client onboarding, offshoring, migration de portefeuilles de trading
    3. Réglementaire : Cadre de mise en conformité, connaissance client et tests d’adequation, contrôle et monitoring des risques opérationnels
    4. Digital : Opportunité d’automatisation via des solutions RPA, collecte et structuration des données (y compris nons structurées), intelligence artificielle comme assistant au développement business avec analyse du sentimentale par exemple

     

    Banque de Détail

    VOS ENJEUX

    La banque de détail est confrontée à de nouveaux défis avec le «désabonnement» des clients, la concurrence des Néo-banques, les pressions réglementaires croissantes concernant la protection des clients et l’arrivée de nouvelles solutions innovantes/digitales. Les clients s’attendent à ce que leurs banques les soutiennent dans les moments clés de leur vie, ce qui implique la mise en place d’une relation de confiance son conseiller. L’expérience client et les grilles tarifaires sont également stratégiques pour conquérir et fidéliser des clients. Les gestionnaires de patrimoine doivent faire face à un contexte difficile caractérisé par des taux bas, une charge réglementaire croissante, une concurrence féroce et des exigences importantes des clients.

    Vos principaux enjeux :

    1. Personnaliser les services et le conseil via un CRM multicanal basé sur la segmentation de la clientèle
    2. Améliorer la connaissance de la clientèle entre les marchés Entreprise, des particuliers et de la banque privée
    3. Former, accompagner et fournir des outils aux commerciaux pour répondre au mieux aux attentes de la clientèle
    4. Optimiser le parcours client avec des interfaces intelligentes pour les conseillers et la relation client
    5. Comprendre, analyser et exploiter les données client en tirant parti du Big Data
    6. Revoir les modèles de distribution (physique versus virtuel)
    7. Gérer l’impact de la réglementation sur le modèle opérationnel et le métier

    NOTRE EXPERTISE

    Nos consultants travaillent au coeur de ces transformations et sont là pour vous aider à faire face à ces enjeux. Notre expertise se construit au travers de différents domaines dont voici quelques exemples :
    1. Business : Accompagner les Directions Marketing et de Distribution avec des défis tels que la segmentation client, la pertinence des produits et services, la gouvernance, la communication; Concevoir des solutions innovantes/digitales et des cas d’usage pour l’évolution du métier
    2. Accompagner/gérer la convergence des plateformes
    3. Processus : Définir le nouveau Target Operating Model (modèle opérationnel), revoir les processus, réaliser les migrations systèmes (Core Banking) et la conduite du changement
    4. Réglementaire : MIF2, GDPR, PRIIPS, IDD, etc.
    5. Digital : Exploiter les Fintech IA pour réaliser de la Data intelligence et assister le parcours client
       

    Global Transaction Banking

    VOS ENJEUX

    Le Transaction banking, partie intégrante du Corporate Banking, est une source de revenus clé pour les banques. La rationalisation les process en cash management, et réduction des coûts pour le Trade Finance, tout en étendant la portée géographique des grandes entreprises, constituent un enjeu majeur ici. Le risque de contrepartie devra cependant être monitoré.

    Les principaux enjeux du secteur :

    1. Optimiser le Target Operating Model (TOM) pour les activités GTB
    2. Industrialiser les plateformes
    3. Améliorer l’expérience client avec la banque
    4. Créer des produits innovants
    5. Adapter la gouvernance GTB entre les lignes métier
    6. Sécuriser les fonctions support avec des plans de résolution et de maintien de la continuité d’activité
    7. Rester en conformité

    NOTRE EXPERTISE

    Nos consutants ont été au cœur des ces transformations et peuvent vous aider sur ces nouveaux enjeux. Vous trouverez ci-dessous une liste non exhaustive de l’accompagnement que peut vous fournir nos consultants :

    1. Business : Définir 3-5 plans strategiques pour le Trade Finance, le supply chain et le Cash Management, élaborer de nouveaux produits et services, Segmenter les stratégies (pour les clients VIP et standards)
    2. Processus : Revue de process, cas d’usage RPA, élaboration de TOM, migration de systèmes
    3. Réglementaire : AML, KYC, BRR Directive, Operational risks monitoring & prevention, Sanctions screening
    4. Digital : Opportunité d’automatisation RPA, Collecte et structuration de données (même non structurées) pour les besoins du métier, algorithmes d’intelligence artificielle pour gérer les fausses alertes de manière efficace, E-banking comme parcours client intelligent

    Assurance

    VOS ENJEUX

    Les acteurs du monde l’Assurance et de la Réassurance font aujourd’hui face à de nouveaux défis. L’apparition de nouveaux acteurs, l’émergence de nouveaux risques, le bouleversement des modes de consommation et les évolutions réglementaires impactent l’ensemble du secteur : assurance vie, IARD, santé, réassurance.

    Les principaux enjeux et axes de développement :

    1. Adapter la stratégie de distribution aux attentes des clients (processus de souscription et de gestion des sinistres automatisés et hautement réactifs)
    2. Renforcer la fidélisation client grâce à l’innovation produits (comme par exemple l’assurance cyber-risques, les certificats mutalistes,…) adossée à une approche client-centric et à du marketing digital
    3. Mettre en place des partenariats et des stratégies de croissance
    4. Améliorer le Data Management (aussi bien interne qu’externe) pour des besoins métiers (prise de décision) comme pour des exigences règlementaires
    5. Accompagner les fonctions Risques et Compliance en Assurance dans l’analyse et la mise en oeuvre des règlementations complexes

    NOTRE EXPERTISE

    Nos consultants travaillent au coeur de ces transformations et sont là pour vous aider à faire face à ces enjeux. Notre expertise se construit au travers de différents domaines dont voici quelques exemples :

    1. Business : Définition, cadrage et pilotage de plans stratégiques, études d’opportunités / business plan de nouveaux produits et services avec lancement et suivi de test pilotes. Revue des stratégie de distribution, animation d’ateliers d’idéation et conception de produits en méthodologie UX/UI, parcours clients cross-canal,…
    2. Organisation : Accompagnement de projets de réorganisation interne ou externe (fusion, rapprochement), analyse d’impacts et dimensionnement des activités, mise en place de plan d’accompagnement et conduite du changement 
    3. Process & Data : optimisation et automatisation de processus (RPA), projets d’externalisation et de mutualisation d’activités, gestion de la donnée métier et règlementaire (gouvernance, processus, dictionnaire, …), management du changement.
    4. Règlementaire : RGPD, DDA, PRIIP’s, IFRS17,…
    5. Digital & Innovation : projets Relation Client et Efficacité opérationnelle en partenariat avec des assurtechs / des éditeurs de RPA, Open innovation, DataViz, mise en place de démarche interne d’innovation

    Securities Services

    VOS ENJEUX

    Les assets servicers renforcent leur coeur d’activité tout en investissant dans des offres à valeur ajoutée (externalisation des activités de Middle office) et dans des opportunités digitales. Les contraintes réglementaires sont également une opportunité d’etoffer leur offre de service. La fonction de dépositaire montre de faibles profits mais une importante source de liquidité pour les banques. L’activité de compensation s’étend au marché OTC (et dérivés listés). L’administration de fonds nécessite de gros volumes de données de marché et commerciales. La distribution de fonds s’étend aux activités transfrontalières.

    Les principaux enjeux du secteur :

    1. Étendre le périmètre des produits et services
    2. Transformer les coûts liés aux contraintes réglementaires en opportunités commerciales
    3. Industrialiser les plateformes de distribution
    4. Conserver un niveau de liquidité élevé dans un contexte de taux bas
    5. Adapter et personaliser les services aux besoins client tout en rationnalisant les processus
    6. Utiliser la robotisation et le Blockchain pour améliorer les process, mettre en place des partenariats avec des Fintech pour fournir de nouveaux services

    NOTRE EXPERTISE

    Nos consultants travaillent au coeur de ces transformations et sont là pour vous aider à faire face à ces enjeux. Notre expertise se construit au travers de différents domaines dont voici quelques exemples :

    1. Business : Migrer les nouveaux clients, concevoir de nouveaux produits et services (BPO pour le middle-office, nouveaux services de collateral, dépôts en espèces structurés, etc.)
    2. Processus : Revue de process, cas d’usage RPA, modélisation de processus cible, améliorer la qualité du service client pour faire la différence
    3. Réglementaire : AML, KYC, EMIR, MIFID2, SFTR, UCITS V, etc.
    4. Digital : Opportunité d’automatisation de process, blockchain (privé et publique), distribution de fonds, partenariats avec des Fintechs en intelligence artificielle

     

    Finance & Risks

    VOS ENJEUX

    Les challenges auxquels sont confrontés les départements Finance, Risques et ALM sont aujourd’hui fortement liés : Le développement de données massives, hétérogènes et évolutives afin d’améliorer les modèles opérationnels et la robustesse du business; La disponibilité et la maturité des technologies de traitement des données afin de gérer leur intégration; Une matrice réglementaire de plus en plus complexe.

    Les principaux enjeux et axes de développement :

    1. Travailler en collaboration avec le métier, en assurant le suivi de la rentabilité de l’activité et en s’appuyant sur l’utilisation d’outils innovants d’analyse prédictive
    2. Définir une feuille de route pour atteindre l’excellence opérationnelle
    3. Générer la capacité d’intégrer et adapter l’innovation aux exigences du métier : RPA, DataViz, Data Intelligence, Analyse prédictive…
    4.  Accompagner la mise en oeuvre des règlementations transverses et disruptives (BCBS239, IFRS9, FRTB, IRRBB…) ainsi que des initiatives telles que la revue des modèles internes (TRIM)
    5. Prévenir le risque opérationnel à travers l’analyse croisée des données (internes/externes)

    NOTRE EXPERTISE

    Nos consultants travaillent au coeur de ces transformations et sont là pour vous aider à faire face à ces enjeux. Notre expertise se construit au travers de différents domaines dont voici quelques exemples :

    1. Business : Améliorer la collecte et le pilotage de la rentabilité, anticiper les risques avec la mise en place de processus d’alertes précoces
    2. Processus : Définir des stratégies d’Offshoring/Nearshoring, de Data management (gouvernance, dictionnaires, architectures, etc.), et de revue des processus
    3. Réglementaire : Gérer les programmes visants à se conformer aux nouveaux reportings règlementaires (IFRS9/AnaCredit/NPL/Reporting Liquidité…), Définir des modèles opérationnels cibles centrés sur les données – Data-centric TOM- dans le cadre des exigences FRTB, Mise en place d’outils de data management dans le cadre de BCBS239
    4. Digital : Sélectionner les processus financiers éligibles à la RPA ; concevoir et implémenter des POC/MVP ; cadrer la mise en place de tableaux de bord automatisés ; concevoir et implémenter des outils de reporting et de scoring visant à monitorer des indicateurs (tels que le pilotage du G-SIB pour les CIB) ; anticiper les tendances avec des modules d’analyses prédictives ; s’appuyer sur des solutions de type Advanced Analytics et data visualisation

     

    Asset Management

    VOS ENJEUX

    Les gestionnaires d’actifs cherchent à croître leur actif sous gestion grâce à une stratégie d’acquisition et à des efforts de marketing / distribution. Pour faire face à la pression réglementaire, ils doivent se concentrer sur leurs activités de gestion d’actif et, par conséquent, accélérer la sous-traitance de leurs fonctions de middle-office. La mutualisation de leurs plateformes avec des acteurs Tiers2/3 pourrait également faire partie de leur stratégie.

    Les principaux enjeux du secteur :

    1. Opérations de fusion et d’acquisition pour accroitre la part des actifs sous gestion
    2. Revue des modalités de distribution en tenant compte des opportunités d’innovation et des solutions transfrontalières
    3. Traitement des données des clients et des actifs financiers grâce aux solutions IA et aux technologies Big Data
    4. Recentrage sur les activités de gestion d’actifs en externalisant les plates-formes de systèmes et de middle office à des acteurs BPO
    5. Utilisation du RPA pour automatiser les processus et la Blockchain pour les processus post-transaction et pour une meilleure connaissance des investisseurs
    6. Développemet d’une veille réglementaire pour anticiper les impacts et les opportunités des réglementations sur votre business

    NOTRE EXPERTISE

    Nos consultants travaillent au coeur de ces transformations et sont là pour vous aider à faire face à ces enjeux. Notre expertise se construit au travers de différents domaines dont voici quelques exemples :

    1. Business : Gérer/assister les fusions et la convergence des plates-formes, Concevoir une nouvelle offre d’outsourcing pour mutualiser les plates-formes FO et MO, Stratégie de distribution, Etude d’opportunités transfrontalières
    2. Processus : Revue de processus, migration de systèmes (système de gestion de portefeuille), migration vers une nouvelle plateforme BPO (solution Aladdin de Blackrock, par exemple), mise en place d’outils de gestion Market Data
    3. Réglementaire : MIF2, UCITS IV, PRIIPS, etc.
    4. Digital : Opportunités d’automatisation RPA, Blockchain (privé et public) sur la distribution de fonds, Fintechs IA pour assister les gestionnaires sur les solutions d’investissement et les besoins des clients

     

    Compliance

    VOS ENJEUX

    Les départements de Conformité sont extrêmement sollicités dans la mise en place de plans de remédiations et de mise à niveau de leurs dispositifs de Sécurité Financière. Pour y répondre, la fonction doit accélérer sa transformation et l’intégration de la technologie dans un double objectif : le premier est de diminuer les coûts en croissance en réponse à des vagues de sanctions ou de menaces de sanctions brandies par les régulateurs (ACPR, BCE et DoJ en tête) et le second, améliorer significativement la gestion des données à disposition pour mieux appréhender et anticiper les schémas de crimes financiers. La conformité est devenue une fonction clés de l’industrie financière mais coûteuse à gérer, souvent en raison d’outils et des processus censés faire le travail en grande partie mais pas assez bien calibrés pour réellement répondre aux enjeux métiers. Si les plans de remédiations continuent, les directions de Conformité commencent, ainsi, à prendre du recul et à s’interroger sur l’efficacité de leur modèle opérationnel.

    Aurexia s’inscrit comme un partenaire dans cette nouvelle trajectoire :

    1. Optimisation du modèle opérationnel de la Conformité avec les initiatives de type Smart Shoring,
    2. Rationalisation et optimisation des bibliothèques de contrôles,
    3. Automatisation des contrôles en s’appuyant sur les technologies de type Machine Learning, NLP, OCR et Intelligence Artificielle
    4. Benchmark et mise en place des solutions de type Regtechs pour la prévention de risque fraude et de sécurité financière (KYC, AML, Sanctions & Embargos notamment)
    5. Diagnostic et mise en place de nouvelles réglementations et directives réglementaires DAC6, AMLD5 plus particulièrement
    6. Montée en compétence de la ligne de défense 1 dans sa gestion de risque de non-conformité

    NOTRE EXPERTISE

    Nos consultants interviennent au cœur de ces sujets et peuvent vous assister dans la mise en œuvre de ces nouveaux challenges. Vous trouverez ci-dessous une liste non exhaustive d’expertises que peuvent vous offrir les consultants de Aurexia :

    1. Business : Implémentation de nouveaux modèles opératoires afin de réduire les coûts supplémentaires liés aux enjeux réglementaires, accompagnement du changement et gestion de projet
    2. Processus : Mise en place d’une veille réglementaire, réalisation de benchmarks
    3. Réglementaire : Mise en place de plans de remédiation, réalisation d’analyse d’impacts et gestion de projet de mise en conformité (MIFID 2, DDA, PRIIPS, RGPD, DSP2, LCB-FT, FATCA, CRS, BMR…)
    4. Digital : Assistance et mise en place de solutions d’Intelligence Artificielle en association avec des RegTech pour, par exemple, réduire le nombre d’occurrences fausses ou améliorer la recherche de Négatives News dans le cadre de la lutte anti-blanchiment grâce à des outils intelligents et performants, mise en place de solutions automatiques pour la gestion des dossiers KYC, conception et mise en place de solutions d’automatisation intelligente des process de conformité de niveau Groupe.

     

    Wealth Management

    VOS ENJEUX

    Les gestionnaires de patrimoine doivent faire face à un contexte difficile caractérisé par des taux bas, une charge réglementaire croissante, une concurrence féroce et des exigences fortes des clients. Les modèles de revenus sont passés des inducements à la transparence des frais. La connaissance du client est cruciale avec un niveau élevé de performance pour les relationship managers et necessitant la mise en place de solutions innovantes/IA. Augmenter les encours d’actifs gérés et mutualiser le coût des plateformes grâce à des processus de fusion et / ou de sous-traitance constituent également un défi de taille pour les banquiers privés.

    Les principaux enjeux du secteur :

    1. Personnaliser des produits et les services proposés aux clients (création de fonds luxembourgeois dédiés, expérience client avec les smartphones et les tablettes, amélioration de la qualité des reporting, exploration des solutions de robots-advisor…)
    2. Revoir le modèle économique pour faire face aux contraintes de la directive MIF2 en matière de portefeuille en gestion sous mandat et interdire la collecte de commissions d’inducement
    3. Développer des synergies entre le gestionnaire de fortune et les banques contractantes
    4. Optimiser les processus de KYC On Boarding
    5. Adapter les outils pour se conformer aux nouvelles réglementations
    6. Développer des solutions digitales innovantes pour mieux connaitre les besoins clients (speech to text, sentiment analysis, smart data) et améliorer le parcours client

    NOTRE EXPERTISE

    Nos consultants travaillent au coeur de ces transformations et sont là pour vous aider à faire face à ces enjeux. Notre expertise se construit au travers de différents domaines dont voici quelques exemples :

    1. Business : Accompagner les forces commerciales face à des défis tels que la segmentation, la tarification, les plans de vente/campagnes commerciales, la gouvernance, la communication ; gérer/accompagner les fusions et la convergence des plateformes
    2. Processus : Définir les nouveaux Target Operating Model (modèle opérationnel cible), revoir les processus (transfert, souscription en contrat d’assurance-vie, transmission d’ordres sur valeurs mobilières, static data, performance des placements clients), migration de systèmes (Portofolio Management System et Core Banking System), migration vers une nouvelle plate-forme BPO
    3. Réglementaire : MIF2, LAB-LCFT, PRIIPS, IDD, etc.
    4. Digital : Opportunités d’automatisation RPA, Fintechs IA pour assister les gestionnaires sur les solutions d’investissement et les besoins des clients, DataViz et Data Intelligence

     

    Data

    VOS ENJEUX

    Amorcée depuis plusieurs années déjà sous l’impulsion des réglementations (BCBS 239, Solvency 2), la data reste au cœur des priorités des banques et des assurances. Elle est devenue un sujet totalement transverse à l’ensemble des métiers (Retail, CIB, Marketing, RH, RSE, Juridique, etc.) et des fonctions (Risque, Finance, Compliance, ALM, Actuarielle, etc.) des institutions financières.

    La connaissance et la maîtrise des données permettent notamment de :

    1. Contribuer à l’amélioration du pilotage commercial et économique
    2. Faciliter les prises de décisions
    3. Améliorer les processus de l’entreprise en fiabilisant les données et en centralisant les tâches correctrices
    4. Maitriser les risques opérationnels et financiers
    5. Exploiter les nouvelles technologies Analytics & IA pour créer de la valeur et de nouveaux cas d’usage
    6. Améliorer la compétitivité et la relation client

    NOTRE EXPERTISE

    Nos consultants ont de multiples compétences pour vous accompagner sur vos enjeux data en apportant leurs expertises sur différents domaines :

    • Data Management – accompagnement des Data Offices
      • Elaboration de benchmarks de place sur la maturité des data offices (effectué en 2020 auprès de 30 CDO Banque & Assurance)
      • Accompagnement de Chief Data Officers dans la définition de leur stratégie et de leur roadmap data
      • Mise en œuvre et optimisation des principaux chantiers data : gouvernance des données / rôles & responsabilités, dictionnaire et catalogue de données, dispositif de mise en qualité des données (industrialisation d’indicateurs, comitologie et seconde ligne de défense), data lineage et architecture IT (convergence des flux, de datawarehouses, schéma directeur, etc.)
      • Choix d’outils de data management à travers un vaste réseau de partenaires (Collibra, Ab Initio, etc.)
    • Data Analytics
      • Data préparation et construction de prototypes pour des usages métiers (type Alteryx)
      • Data visualisation et construction de tableaux de bord dynamiques avec des solutions comme PowerBi, Tableau, Qlikview, etc. en capitalisant sur notre Dataviz Academy qui produit régulièrement des démos sous ces technologies
    • Data Exploitation pour accompagner les directions métiers sur des sujets à fort impacts en données comme l’ESG, les stress tests climatiques, les migrations de plateforme de modélisation (SAS, Python, etc.)…

     

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