LES ENJEUX

Aurexia Consulting vous aide à faire face aux nombreux enjeux affectant votre métier

LES ENJEUX

Faire face à l’avalanche de réglementations, appréhender la désintermédiation de certains métiers bancaires ou le virage du digital tout en développant de nouveaux produits ou de nouvelles lignes métiers, la mise en œuvre des plans stratégiques de nos clients exige une forte expertise métier couplée à une bonne capacité à manager de grands projets transverses de transformations.

ENJEUX :

  • Structurer la gouvernance du Programme et organiser les instances de pilotage
  • Coordonner et suivre les travaux des filières métier et SI du Programme
  • Définir la cible et analyser les impacts pour l’ensemble des acteurs concernés
  • Identifier les évolutions organisationnelles et SI nécessaires à la mise en œuvre du programme

RÉALISATIONS :

  • Accompagnement dans la structuration et le cadrage du Programme : définition des feuilles de route de chaque filière, établissement du planning du Programme, constitution du référentiel des jalons et des livrables du Programme
  • Mise en place des outils de suivi et de pilotage
  • Coordination des acteurs et de travaux transverses : élaboration des processus cible,  définition de l’architecture fonctionnelle Front-To-Back to-Compta, formalisation des procédures, préparation de la phase de tests utilisateurs, etc
  • Identification des risques et des plans d’actions associés
  • Préparation / organisation des comités opérationnels, comités de pilotage et points de synchronisation
  • Mise en place d’un dispositif de conduite du changement

ENJEUX :

  • Structurer la gouvernance du projet et organiser les instances de pilotage
  • Coordonner et suivre les travaux des initiés dans le cadre des projets
  • Définir les évolutions opérationnelles (organisation, processus et SI) nécessaires à la mise en œuvre du projet
  • Constituer des dossier d’agrément AMF dans le cadre de lancement de nouvelles activités
  • Définir les modalités de production des reporting exigés par les régulateurs (métiers, conformité, finances, risques, etc)

RÉALISATIONS :

  • Pilotage d’un programme réglementaire pour un grand établissement mutualiste
  • Constitution du dossier d’agrément et mise à jour du rapport d’activité d’une Société de Gestion
  • Constitution du dossier de choix de la solution de reporting au régulateur : atelier avec les prestataires, rédaction du dossier de choix, etc
  • Etablissement du modèle opérationnel cible du reporting FINREP et définition d’un processus d’alimentation des données pour une BFI

ENJEUX :

  • Coûts : augmenter vos marges et votre compétitivité face à vos concurrents :
    • par la réduction des coûts opérationnels ;
    • par la capacité à absorber à coûts fixes des croissances de volumes de traitements et la suppression des goulots d’étranglement ;
    • en recentrant vos ressources sur leur cœur de métier créateur de valeur.
  • Excellence : vous apporter l’excellence opérationnelle avec une qualité proche du « zéro défaut » et des durées de traitements optimisées jusqu’au niveau le plus fin
  • Stratégique : vous doter d’un avantage comparatif indispensable avec des services opérationnels performants et réactifs pour rester/devenir pionnier sur votre marché
  • Sécurité : vous offrir contrôle et traçabilité avec la mise en place d’une gestion de vos documents avec les tous derniers standards

RÉALISATIONS :

Réalisation 1 :

  • Problématique : une direction juridique ne peut traiter ses dossiers contentieux sous un délai d’un an pour cause de procédure caduque et d’outil obsolète alors que les volumes ne cessent de croître
  • Approche : intervention en mode « Agile » en collaboration avec les parties prenantes au processus pour dématérialiser le workflow de traitement des dossiers, optimiser la transmission d’information et réduire les délais
  • Résultats : analyse de l’existant par des entretiens opérationnels et des diagnostics sur les sources d’inefficacité et de gaspillages dans le processus, constitution du dossier de choix de solutions de dématérialisation : atelier avec les prestataires, mise en place d’une phase de test et d’un nouveau processus d’archivage

Réalisation 2 :

  • Problématique : la volumétrie d’un service de traitements des parts-sociales d’une société majeure du secteur va doubler sous deux mois pour accueillir de nouveaux clients. Les processus sont déjà saturés et comportent des goulots d’étranglement
  • Approche : intervention en mode « Agile » pour analyser de bout en bout les processus pour y identifier gaspillages, flux physiques inutiles et tâches manuelles ou sans valeur ajoutée
  • Résultats : remise à plat des processus et mise en place de solutions d’optimisation et d’automatisation :
    • Réduction du temps de traitement des processus revus de 25% jusqu’à 75% et résolution des goulots d’étranglement ;
    • Chemin critique des processus totalement dématérialisé et digitalisé ;
    • Nombre d’erreurs de traitement ramené à zéro grâce à l’automatisation des tâches et des contrôles ;
    • Instauration d’une dynamique d’amélioration continue portée par les équipes elles-mêmes grâce à leur implication durant la mission ;
    • Nombre d’erreurs de traitement ramené à zéro grâce à l’automatisation des tâches et des contrôles ;
    • Instauration d’une dynamique de d’amélioration continue portée par les équipes elles-mêmes grâce à leur implication durant la mission.

ENJEUX :

  • Gestion des risques : l’optimisation la gestion des données permet une meilleure prise des décisions en matière de gestion des risques
  • Stabilité: des données risques précises permettent d’identifier et d’évaluer les expositions des différentes filiales et contreparties de manière plus réactive et optimisée
  • Cross selling / cross referencing : la précision des données et la qualité des rapports financiers destinés aux clients permettent aux banques d’accueillir plus rapidement les clients et de faciliter le cross selling notamment
  • Efficacité: une utilisation claire et contrôlée des données permet de réduire considérablement les coûts de réconciliation et rapprochements des données des différents systèmes, notamment risques et financiers

RÉALISATIONS :

  • Mise en place d’une équipe de Data Office :  définition du mandat, des rôles et responsabilités qui lui seront attribués au sein d’une banque Tier 1
  • Cadrage, priorisation du portefeuille de projets pour la mise en œuvre des exigences BCBS239, gestion du budget
  • Harmonisation des référentiels centraux/locaux pour le portefeuille de titres détenus pour compte propre d’une banque Tier 1
  • Pilotage de la feuille de route correspondante afin de se conformer avec l’agenda réglementaire BCBS239

ENJEUX :

  • L’apparition de technologies innovantes, l’émergence de business modèles disruptifs et l’évolution des attentes clients poussent les organisations financières et les assurances à entamer une profonde réflexion sur leurs offres et leurs modèles opérationnels
  • Les opportunités offertes par le digital nécessitent d’envisager de nouveaux modes de relations avec les clients et d’identifier de nouvelles approches en termes de conquête et de fidélisation
  • Les projets digitaux sont l’occasion de travailler de manière plus approfondie sur la segmentation client, les formats et la localisation des agences, la qualité de service et les nouveaux axes de communication
  • Le digital induit de nombreux impacts organisationnels, techniques, voire culturels et impliquant de réviser les modes de travail, d’accompagner au changement et de former les collaborateurs aux nouvelles pratiques
  • Dans l’environnement réglementaire actuel, les établissements doivent se montrer d’avantage réactifs vis-à-vis du traitement des demandes clients tout en s’assurant de la traçabilité des échanges du devoir de conseil. L’augmentation de ces interactions nécessite des investissements sur la mise en œuvre de workflows et de solutions de dématérialisation
  • L’importante augmentation du nombre de données recueillies par les assureurs suppose une révision et une sécurisation des systèmes d’information afin d’améliorer la connaissance client et la prévention des risques

RÉALISATIONS :

  • Etudes sur les enjeux et opportunités du digital pour l’ensemble des métiers de la banque et de l’assurance (Retail, Banque Privée, Assurance, AM, BFI)
  • Benchmark des solutions digitales d’onboarding et de scoring client
  • Dans le cadre d’une mission MIFII, éclairage du client sur les solutions digitales « DtoC » en matière de distribution OPCVM et assurance vie
  • Optimisation et dématérialisation du workflow de traitement des répétitions de l’indu pour une direction juridique. Constitution du dossier de choix de solutions de dématérialisation
  • Revue des processus des parts sociales avec mise en place de solutions digitales et de « quick wins » pour simplifier la gestion et les contrôles. Réduction de la durée de certains processus allant de 25 à 75 % avec méthode Agile

ENJEUX :

  • S’assurer sur les processus d’entrée en relation client et de toute la relation client de l’application des obligations réglementaires sur l’anti-blanchiment, la lutte contre le financement du terrorisme (3ème et 4ème Directive Européenne) et contre l’évasion fiscale (FATCA, AEOI/CRS).

RÉALISATIONS :

  • Mise en application de la réglementation FATCA: mise en place du reporting à la DGFIP, rédaction des procédures (gouvernance, identification des clients, obligations déclaratives,…), définition du formulaire d’auto-certification, rédaction de cahier des charges IT sur la production du reporting, etc
  • Mise en place de la norme d’échange automatique de renseignements (AEOI) : rédaction d’une note de cadrage, des procédures d’identification et mise en place du reporting CRS à partir de 2017 ou 2018 selon le pays
  • Mise à niveau des procédures KYC en respectant la Directive Européenne d’anti blanchiment et de lutte contre le financement du terrorisme ainsi que les listes de sanctions financières internationales (OFAC, GAFI)
  • Mise en place de task force afin de traiter la revue de dossiers KYC selon les niveaux de diligences simplifié, normal ou renforcé.
    • Pilotage des travaux sur traitement du stock de dossiers KYC entre les différentes équipes
    • Accompagnement de la conformité, équipe due diligence ou interlocuteur métier pour analyse, effectuer les dues diligences complémentaires et validation des dossiers

ENJEUX :

  • Accompagner la croissance de la clientèle à l’international  (fusion/acquisition d’entités, nouveaux marchés/activités/services/produits, etc)
  • Répondre aux objectifs d’efficacité opérationnelle : contribution à la mise en place de centres de services partagés (offshoring, hubshoring, nearshoring)
  • Se conformer aux réglementations locales
  • Définir une gouvernance centrale / locale : amélioration/standardisation des processus métiers dans les régions Europe, Amériques, Asie, Golfe et Afrique
  • Harmoniser les systèmes d’information des métiers et fonctions centrales (programmes de migration/convergence d’outils, etc)

RÉALISATIONS :

  • Définition du modèle opérationnel cible de sous-traitance des activités post-trade aux banques d’investissement et aux brokers pour un acteur majeur à Londres
  • Accompagnement sur la mise en place d’une nouvelle ligne métier pour une Banque de financement et d’investissement à New York : étude et recensement des impacts au sein de la filière Finance
  • Participation à un programme réglementaire au sein d’une banque Tier 1 à Londres : pilotage du portefeuille projets, des budgets et définition de la feuille de route pour l’implémentation d’une nouvelle équipe de « Data Office »
  • Pilotage du projet de mise en conformité à la réglementation « Prudent Valuation » : définition de la gouvernance, des processus et des contrôles  pour une banque européenne