Global transaction Banking

ENJEUX

Afin de répondre aux besoins quotidiens des grands Corporates et des institutionnels, les banques sous l’activité banque transactionnelle ou Global Transaction Banking (GTB) proposent  des produits et services  sur les métiers du Cash Management, Trade Finance, Supply Chain, FX Services.

L’activité GTB, comparativement aux autres domaines de la BFI, assure un revenu stable et permet notamment d’améliorer le cross-selling.

L’enjeu majeur est aujourd’hui d’avoir une organisation permettant d’allier efficacité opérationnelle, créativité, réactivité et globalisation en faisant face à de nombreux défis :

1. Optimiser les modèles opérationnels dans un contexte très concurrentiel et à faible marge : centralisation, offshoring, sous-traitance, amélioration des processus (qualité de service,…), automatisation, etc

2. Développer l’offre dans des zones à forte croissance, ou innover en lançant de nouveaux produits et services (Finance Supply Chain, etc)

3. Répondre aux constantes nouvelles exigences réglementaires :

  • Face aux contraintes bâloises, développement de produits et de services permettant de collecter de la liquidité (Corporate Deposit, Cash Management,…), mise en place de programme Originate to Distribute ;
  • Mise en place d’évolutions de place comme SEPA ;
  • Renforcement des dispositifs de contrôle sur l’anti-blanchiment, la lutte contre le financement du terrorisme, la liste des embargos (OFAC, etc).

4. Mettre en place les nombreuses innovations et évolutions technologiques :

  • Electronic banking avec convergence des lignes métiers ;
  • Évolutions des protocoles d’échanges ;
  • Evolutions opérationnelles : outils de workflow, dématérialisation, automatisation, temps réel, Bank Payment Obligation (BPO), etc.

Dominique Herrou - Associé

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CASE STUDIES

ENJEU :

Dans le cadre de centralisation de back-office, nous accompagnons nos clients dans la reprise des opérations des différents sites sur les principaux hubs.

OBJECTIFS :

  • Effectuer des analyses d’écarts fonctionnels sur les différents sites pour prendre en compte les évolutions nécessaires à la reprise des opérations
  • Normaliser comptablement les systèmes opérationnels du métier et mettre en place des outils de réconciliation et de rentabilité
  • Reprendre les opérations des différents sites sur les principales plateformes

 RÉALISATIONS :

  • Cadrage du projet (objectifs, périmètre, planning, budget, ressources, etc)
  • Réalisation des gaps analysis et rédaction des expressions de besoins et spécifications fonctionnelles
  • Rédaction des spécifications des schémas comptables
  • Coordination de la validation du standard comptable avec la direction financière et la direction des risques
  • Mise en place de scénario de migration avec des outils de reprise d’opérations, comptable et de la gestion du risque

ENJEU :

Plusieurs organisations sur le Trade Finance coexistaient au sein de l’offre Corporate d’une grande banque. Dans ce cadre, Aurexia a été mandaté pour mener une étude sur ces différents dispositifs et effectuer des préconisations sur l’organisation cible à mettre en oeuvre.

OBJECTIFS :

  • Décrire de façon précise les organisations en place
  • Confronter les processus et les modes de traitement des opérations (commercialisation et production bancaire)
  • Identifier les axes d’harmonisation des organisations dans une logique de partage des meilleures pratiques

RÉALISATIONS :

  • Rédaction d’une note de cadrage validée auprès de la Direction
  • Organisation des interviews et comptes rendus
  • Elaboration de logigrammes sur les différents processus de l’activité: crédits documentaires, remises documentaires et garanties internationales
  • Détermination d’une grille d’analyse à partir des statistiques de pilotage, indicateurs qualité de service, du recueil des procédures et des éléments obtenus lors d’interviews
  • Réalisation d’une synthèse des écarts
  • Préparation et animation d’ateliers pour confrontation de scénarios
  • Rédaction d’un dossier de préconisations, validation et présentation au Comité de Direction

ENJEUX :

Aurexia a été mandaté pour optimiser le modèle opérationnel cible (target operationg model) et veiller au fonctionnement des opérations sur une région sur le périmètre du transaction banking pour les Corporates.

OBJECTIFS :

    • Optimiser le modèle opérationnel et l’organisation
    • S’assurer du bon déroulement des opérations sur la région
    • Identifier les besoins et fournir les solutions opérationnelles en termes de processus et d’outil
    • Construire une nouvelle communauté régionale
    • Promouvoir une approche régionale
    • Monitorer et gérer les projets impactant les opérations de l’activité
    • Monitorer les aspects budgétaires

RÉALISATIONS :

    • Définir et mettre en place une gouvernance
    • Mettre en place des outils de pilotage sur l’activité (country cards, KPI, project sheets, etc)
    • Effectuer des études ponctuelles sur le management de l’activité
    • Suivre les projets impactant les opérations régionales