Finance

ENJEUX

Ces dernières années, la réglementation a renforcé le rôle des directions financières des établissements de crédit. Partenaire des métiers dans le pilotage de leurs activités, relais de la direction générale dans la mise en place des grands plans stratégiques, la fonction finance continue d’engager de profondes transformations (programmes de réductions des coûts, amélioration de la qualité de l’information financière…) qui contribuent ainsi à favoriser la prise de décision.

Les principaux enjeux pour les directions financières :

  • Se mettre en conformité avec la règlementation en adaptant l’organisation, les processus et les systèmes d’information (IFRS9, Bâle III solvabilité/liquidité, BCBS239, etc)
  • Renforcer le rôle de conseil auprès des métiers dans le développement des nouveaux marchés (consommation des ressources rares, accompagnement à l’international, etc)
  • Fournir une information financière, comptable et règlementaire de qualité à destination des investisseurs, des régulateurs et de la Direction Générale
  • Entamer/poursuivre les initiatives de convergence des filières finance et risques pour le pilotage et la production des reportings règlementaires
  • Réduire les coûts par la mutualisation, l’offshoring ou la rationalisation des systèmes d’information finance (nouveaux progiciels, migration, etc)
  • Poursuivre les efforts de sécurisation des processus et des systèmes front to reporting (identification et documentation des contrôles clés)

Notre offre aux directions financières et comptables :

  1. Mise en conformité réglementaire

  • Analyse normative et interprétation des nouvelles réglementations
  • Etude d’impact sur l’organisation, les processus et l’architecture informatique
  • Cadrage et mise en œuvre de la cible (sourcing de données…)
  1. Déploiement à l’international de nouvelles lignes métiers

  • Étude d’opportunité et de faisabilité (benchmark entre finances régionales)
  • Analyse d’impact sur les caractéristiques des produits et les normes comptables (IFRS, US GAAP…)
  • Conception : expression des besoins, études fonctionnelles et organisationnelles, élaboration de scenarii de recette
  • Mise en production et conduite du changement
  1. Rationalisation et optimisation des processus de production des directions financières

  • Revue et optimisation de la structure organisationnelle et des procédures des départements comptabilité et contrôle de gestion
  • Réduction des délais de clôture et amélioration de la production des reportings comptables et règlementaires
  • Cartographie des processus, identification et gestion des risques opérationnels
  1. Amélioration de la qualité de l’information comptable et financière

  • Revue, analyse critique et documentation des schémas comptables et du plan de comptes
  • Analyse critique des procédures et systèmes en place au regard des nouvelles exigences réglementaires
  • Définition, normalisation et amélioration des systèmes de reporting
  • Rapprochements comptabilité/risques et comptabilité/gestion

Charles Bain de la Coquerie - Associé

Après un troisième cycle d’entreprenariat à l’EDC et un master à l’Université Panthéon Sorbonne en Business Consulting, Charles débute chez Ernst and Young puis rejoint Kurt Salmon en 2006. En 2007, il intervient pour KPMG sur des missions de refonte et analyse de processus pour des banques de détails. Chez Aurexia depuis 2011, il intervient notamment sur les sujets liés à la fonction finance. Il est chargé de développer la practice BFI.

NOS CLIENTS

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Product Control
FINREP ITS 2014
BCBS 239
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CASE STUDIES

ENJEU :

Un enjeu majeur du client est de démontrer au régulateur sa bonne gestion en termes de liquidité, que ce soit en quotidien via les reporting de liquidité intraday ou encore en cas de stress de liquidité à un mois/un an avec les ratios LCR/NSFR.

Aurexia intervient sur l’ensemble des projets Liquidité en tant que PMO et MOA.

OBJECTIFS :

  • Optimiser les processus de production des reporting Bâlois
  • Analyser les impacts sur les activités

RÉALISATIONS :

Aurexia intervient en tant que MOA Stratégique dans la mise en œuvre des outils de production des indicateurs de liquidité. 2 axes:

  • Permettre à l’outil ALM d’alimenter automatiquement l’outil Groupe de reporting liquidité
  • Piloter le ratio LCR par activité

Le positionnement d’Aurexia en tant qu’expert des activités Titres est reconnu auprès du client et apporte une réelle valeur ajoutée à cette intervention.

Un des autres challenges pour lequel nous accompagnons le client est spécifique à sa gestion de trésorerie intra-journalière.

  • Cadrage du projet
  • Propositions de solution d’architecture de déploiement d’un outil dédié au pilotage et au stress des positions de liquidité intraday. A ce titre, nous avons réalisé le cadrage du projet en menant une analyse détaillée du document publié par le BCBS et en mesurant les impacts sur chaque architecture Systèmes par devise, notamment là où la banque agit en tant que participant direct sur le système de Paiement et de Règlement en temps réel (RTGS)

Le savoir-faire en gestion de trésorerie allié à la connaissance de l’environnement financier (acteurs et systèmes de place) permet à Aurexia de mener à bien ce projet de Monitoring Intraday de la Trésorerie d’un Custodian en toute autonomie.

ENJEU :

Mise en conformité d’une banque à la nouvelle réglementation FINREP.

OBJECTIFS :

  • Assurer la coordination entre l’équipe de reporting Groupe en lien avec le régulateur et les entités internationales de la banque
  • Communiquer et expliquer les nouveaux états FINREP aux équipes projets et reporting en région.
  • Aider au sourcing des informations
  • Élaborer des méthodes de shortcut en cas de deadline impossible à respecter.
  • Assister à la résolution des warnings/ contrôles bloquants en période d’arrêté
  • Initiation de projets annexes en vue d’automatiser / sourcer ce reporting

RÉALISATIONS :

  • Organisation de la communication :
    • Avec les équipes régionales afin d ‘expliquer les demandes du régulateur liées aux  40 états FINREP ;
    • Avec l’équipe de Reporting Groupe en central afin de répondre aux questions des régions ;
    • Avec les autres équipés projet du même programme une fois par mois afin de toujours avoir le même niveau d ‘information.
  • Définition de solutions tactiques par la mise en place de nouveaux processus de reporting afin de réduire les délais tout en veillant à la qualité des données
  • Initiation de projets d’automatisation de certaines données du reporting et de sourcing d’autres données inexistantes dans les systèmes opérationnels
  • Organisation d‘ateliers avec les équipes de back-office afin de cartographier les processus as-is et capitaliser sur l’existant pour développer de nouvelles procédures de sourcing