Banque de financement et d’investissement

Face à un contexte difficile, la BFI doit réinventer son business modèle, en appliquant une logique industrielle et un pilotage des risques renforcé. L’enjeu est de restaurer la confiance, tant des clients, que des autorités de régulation et des pouvoirs publics. De nombreux challenges l’attendent :

1) Evoluer vers un positionnement et une offre tournés vers les clients

• Renouveler son offre de services par typologie de client (modèle «service-centric»)
• Développer de nouvelles activités moins risquées, moins consommatrices de ressources, et développer le cross-selling entre lignes métier
• Continuer à restructurer les activités «sinistrées» (ex : portefeuilles de CDO, ABS, etc.)
• Réaffirmer le rôle sociétal de la BFI et promouvoir la transparence

 2) Anticiper les exigences réglementaires, pour saisir les opportunités qu’elles représentent

• Adapter ses processus et systèmes pour répondre aux exigences des régulateurs (Bâle3, liquidité, SURFI, IFRS9, MIF, FATCA…)
• Participer aux projets de place visant à réduire les risques systémiques (nouveau cadre réglementaire sur les dérivés OTC)

3) Transformer, optimiser, et revaloriser son modèle opérationnel

• Renforcer l’efficacité opérationnelle des fonctions supports (ex : Lean management)
• Réduire les coûts par l’adoption de progiciels, la mutualisation ou l’offshoring
• Poursuivre les efforts de sécurisation des processus et des systèmes front to compta (ex : recommandations du CEBS en matière de gestion du risque opérationnel)
• Passer d’une logique de réconciliation à une logique d’analyse des positions et du résultat (Product Control)
• Renforcer la filière risque (exhaustivité du périmètre couvert, transversalité des analyses)

4) Piloter l’activité et les grands projets, en maîtrisant leurs risques

• Maîtriser le suivi et la livraison des grands programmes de transformation
• Evaluer les coûts par activité (Activity based costing)
• Implémenter des tableaux de bord de pilotage outillés (Business Balanced Scorecard, Business Activity Monitoring)

Les équipes Aurexia, fortes de leur expertise métier, sont en mesure de vous accompagner sur tous vos projets de développement d’activités et de produits (études de faisabilité, business case, offshoring, etc.), de transformation de process, de réduction des coûts (diagnostic, impacts, Straight Through Processing, conduite du changement, etc.), de maîtrise des risques et de contrôle interne (cartographie, prévention des fraudes, reporting réglementaire, etc.).