ASSURANCE

ENJEUX

Dans un environnement réglementaire plus exigeant (Directive sur la Distribution d’Assurance, Règlement PRIIP’s, Solvabilité 2, Loi Eckert, IFRS 4, …), un contexte de taux historiquement bas, les assureurs adaptent leurs offres, leur stratégie de distribution, leur organisation et leurs systèmes. De grands programmes de transformation sont engagés et nécessitent un accompagnement spécifique (apport méthodologique sur la structuration et le pilotage, apport d’expertises métiers et réglementaires).

Les assureurs, mutuelles et bancasseurs font également face à une effervescence technologique (Insurtechs, objets connectés, Big Data, RPA, dématérialisation, …) qui légitime le pilotage de projets en mode AGILE. Aurexia se positionne au cœur de ces sujets.

Les principaux enjeux pour les Assureurs :

Pression réglementaire accrue

  • Protection des clients et transparence précontractuelle (Loi Hamon, DDA, Règlement PRIIP’s)
  • Pression accrue du superviseur et renforcement de la culture des risques (Solvabilité II)

Digitalisation au cœur de l’innovation

  • Adaptation de l’organisation au digital et mise en place d’une démarche d’innovation afin de conserver un avantage compétitif
  • Collaboration et partenariats entre assureurs/Insurtechs
  • Intégration des innovations technologiques structurantes du secteur : BlockChain, crowdinsuring, RPA/IPA, …

Expérience client optimisée

  • Recherche d’une expérience client simple, intuitive et personnalisée (multicanal, assurance à la demande, …)
  • Apport nécessaire de valeur et d’expertise dans un contexte de croissance du pouvoir des assurés grâce aux informations accessibles via internet et de comparaison systématique des offres
  • Optimisation de la connaissance client : évolution et redéfinition du cadre et des modalités de collecte d’informations (Big Data) et mesure plus fine du risque (objets connectés)

Business Model orienté client

  • Passage d’un modèle réactif à un modèle prédictif
  • Recherche de nouveaux produits (tarification comportementale et assurance à la demande) et de services à valeur ajoutée
  • Optimisation des réseaux de distribution et de gestion : digitalisation, automatisation voire externalisation des tâches et des processus sans réelle valeur ajoutée

 

Notre offre Assurance :

Business, Offre & Distribution

Plan Moyen Terme et analyse stratégique

  • Diagnostic stratégique (gamme produit, positionnement)
  • Plan Moyen Terme et projet d’entreprise
  • Conquête de parts de marché
  • Stratégie de multi-équipement

Offre et Innovation

  • Revue de portefeuille produits
  • Benchmark concurrentiel
  • Diversification des offres existantes
  • Démarche autour de l’innovation

Distribution et relation client

  • Stratégie de distribution
  • Diversification des canaux de distribution
  • Approche multicanale
  • Développement du Digital
  • Gestion de la relation client
  • Stratégie de fidélisation

 

Organisation et efficacité opérationnelle

Organisation et processus

  • Diagnostic des fonctionnements internes
  • Déclinaison opérationnelle de Plan Moyen Terme
  • Modélisation et optimisation des processus
  • Automatisation des processus (RPA)
  • Optimisation des activités

Mutualisation et partenariats

  • Mutualisation / Centre de services partagés (Externalisation de fonctions à faible valeur ajoutée)
  • Business Process Outsourcing (BPO)
  • Stratégie de partenariats
  • Rapprochement de Mutuelles

Mesure de la performance et décisionnel

  • Diagnostic de dispositif de pilotage
  • Refonte et amélioration des indicateurs de pilotage

Gestion de crise

  • Dispositif et plan de gestion de crise
  • Plan de continuité et de reprise d’activité (PCA, PRA)

Feuille de route SI

  • Déclinaison SI du PMT : cible et trajectoire
  • Etude de solutions SI

 

Pilotage de programme et PMO

  • Structuration et pilotage de programmes complexes
  • Mise en place de la méthodologie AGILE
  • Conduite du changement

 

Mise en conformité

  • Directive sur la Distribution d’Assurance (DDA)
  • Automatic Exchange Of Information (AEOI)
  • Foreign Account Tax Compliance Act (FATCA)
  • Loi Eckert
  • PRIIP’s
  • Dispositif de contrôle interne / permanent

 

Fonctions Finances & Risques

  • Solvabilité II
  • Cartographie et analyse des risques opérationnels
  • Fast Close
  • IFRS IV

Eric Vernhes - Associé

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Impacts de Solvency 2

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CASE STUDIES

ENJEU :

Définir un modèle opérationnel cible pour la commercialisation et le traitement d’un nouveau produit nécessitant la mise en œuvre de solutions Front to Back to Comptabilité.

OBJECTIFS :

  • Structurer la gouvernance du Programme et organiser les instances de pilotage
  • Coordonner et suivre les travaux des filières métier et SI du Programme
  • Analyser les impacts de la nouvelle activité pour l’ensemble des acteurs concernés
  • Définir les évolutions organisationnelles et SI nécessaires à la mise en œuvre du projet
  • Assurer la phase de déploiement du Programme pour l’ensemble des entités du Groupe

RÉALISATIONS :

  • Accompagnement dans la structuration et le cadrage du Programme : définition des feuilles de route de chaque filière, établissement du planning du Programme, constitution du référentiel des jalons et des livrables du Programme
  • Mise en place des outils de suivi et de pilotage
  • Coordination des acteurs et de travaux transverses : élaboration des processus cible, définition de l’architecture fonctionnelle front-to-back to-Compta, formalisation des procédures, préparation de la phase de tests utilisateurs, etc
  • Identification des risques et des plans d’actions associés
  • Préparation / organisation des comités opérationnels, comités de pilotage et points de synchronisation
  • Mise en place d’un dispositif de conduite du changement

ENJEUX :

  • Revoir le processus actuel de traitement des répétitions de l’indu (cas de contentieux suite à une erreur de paiement en interne sur la somme ou sur le destinataire)
  • Fournir une procédure harmonisée qui permette un meilleur suivi des dossiers entre les différentes directions(Financière, Juridique, Risques et conformité, Clientèle)
  • Traiter le stock existant

OBJECTIFS :

  • Effectuer un diagnostic des procédures existantes
  • Définir une procédure cible pour les cas à venir en concertation avec les différentes directions intervenantes
  • Déterminer et mettre en place un outil de gestion et de communication unique avec un format prédéfini d’ouverture de cas
  • Mettre en place un plan d’action pour le traitement des cas en stock
  • Etudier la possibilité de sous traitance de certaines tâches administratives
  • Accompagner le changement au sein des entités
  • Coordonner les travaux et gérer la communication entre les différentes entités

RÉALISATIONS :

  • Préparation, animation et compte-rendu des comités de projet et de pilotage
  • Etablissement du planning du projet
  • Interviews des opérationnels au sein des différentes directions
  • Animation des Groupes de travail relatifs à la définition d’une procédure cible
  • Identification des besoins et analyse des impacts sur l’organisation et les processus actuels
  • Constitution et suivi des plans d’actions projets et opérationnels
  • Proposition et élaboration des KPI de suivi d’activité

ENJEUX :

  • Optimiser le processus de facturation/quittancement
  • Définir/cadrer le périmètre de l’intervention : identifier les marchés et produits concernés, les projets en cours en lien avec la facturation
  • Proposer une vision cible du processus de facturation et définir les impacts opérationnels

OBJECTIFS :

  • Réaliser un diagnostic de l’existant :
    • Décrire le processus de facturation/quittancement ;
    • Recenser les outils et processus impactés ;
    • Dresser un état des lieux du niveau d’expertise des collaborateurs ;
    • Etudier le format et contenu du relevé de compte ;
    • Recenser les besoins des clients.
  • Proposer un nouveau format de relevé de compte

RÉALISATIONS :

  • Élaboration d’un diagnostic :
    • Modélisation du processus facturation existant ;
    • Définition des termes utilisés : facture / quittance/ date d’effet / date d’échéance, etc ;
    • Identification des paramétrages SI à la main des caisses régionales.
  • Identification des actions d’amélioration via :
    • Un questionnaire à destination des Caisses Régionales ;
    • Le recueil des verbatims clients et collaborateurs réalisés via des enquêtes qualitatives généralistes.
  • Réalisation d’un benchmark des pratiques concurrentes liées à la facturation auprès de 12 acteurs (Assureurs, Banc assureurs, Courtier, Mutuelles) : comparaison des dates d’échéances, des périodicités de paiement proposées et frais associés
  • Analyse des points de rupture dans le processus de facturation (vue client / vue collaborateur)